1、內(nèi)扣法：份額=***金額×（1－認(rèn)/申購費率）÷認(rèn)/申購當(dāng)日凈值+利息；收益=贖回當(dāng)日單位凈值×份額×（1－贖回費率）+紅利－***金額；

2、外扣法：份額=***金額×（1+認(rèn)/申購費率）÷認(rèn)\申購當(dāng)日凈值+利息；收益=贖回當(dāng)日單位凈值×份額×（1－贖回費率）+紅利－***金額。

基金單日收益計算

目前市面上大部分的基金公司采取的計算每日基金收益方式都是外扣法，這是因為在同樣數(shù)值的申購金額情況下，外扣法所計算出的購買份額會高于內(nèi)扣法，這種計算模式相對而言比較有利于有資質(zhì)。

***者對所投基金的每日盈利有疑惑時也可通過這種方法來核實自己的基金盈利數(shù)據(jù)，目前也有不少基金網(wǎng)站設(shè)置有基金復(fù)核系統(tǒng)，***者可以自行挑選信任的基金網(wǎng)站來進(jìn)行操作，就可以每日自動計算出當(dāng)日基金收益以及基金收益率。這類數(shù)據(jù)也可以作為***者判斷是否需要繼續(xù)持有該基金的分析依據(jù)之一。