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基金定投年化預(yù)期收益率怎么算?不同需求計算方式不同

網(wǎng)友 2024-12-11 17:23:34

基金定投是***基金的一種方法,它具有分散風(fēng)險、平攤成本、積少成多等優(yōu)勢,受到很多***者的青睞。而一般情況下,基金定投的預(yù)期收益還是很可觀的,那么,基金定投年化預(yù)期收益率怎么算?今天我們就一起來聊一聊這部分內(nèi)容吧。

基金定投的年化預(yù)期收益率的計算分為簡單估算和較精確計算,這是因?yàn)榛鸲ㄍ妒嵌〞r定額***,投入時間不同其確認(rèn)份額有差異,加上時間價值的影響,就很麻煩了。但是簡單的計算方法可以幫助我們大概進(jìn)行一下估算。

基金定投年化預(yù)期收益率怎么算?

1、簡單年化預(yù)期收益率計算

這種方法是說,不用定投多少次多少次,持續(xù)多長時間,只需要簡單的把所有投入資金加起來作為本金,當(dāng)下的基金市值減去本金,即可輕松算出基金的實(shí)際預(yù)期收益率,然后加入年化概念計算即可,公式可表示為:

本金=所有投入的資金之和;

實(shí)際預(yù)期收益率=(現(xiàn)有市值-本金)/本金*100%;

年化預(yù)期收益率=實(shí)際預(yù)期收益率*360/持有時間。

舉例說明:一***者每月***1000元,共***了2年,則本金為24000元,此時***者持有現(xiàn)值28500元。

實(shí)際預(yù)期收益率=(28500-24000)/24000=18.75%;

年化預(yù)期收益率=實(shí)際預(yù)期收益率*360/持有時間=4500*360/360*2=9.37%。

2、XIRR年化預(yù)期收益法

運(yùn)用Excel表里的XIRR函數(shù)計算。XIRR函數(shù)即資產(chǎn)加權(quán)預(yù)期收益法。

可讓計算機(jī)進(jìn)行計算,這種計算方式更加精確具體,***者在EXCEL表格中輸入定投時間和金額即可。

本文標(biāo)簽: 預(yù)期收益率怎么算

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