對于股票型基金來說,在周末是沒有收益的,對于債券型基金,貨幣型基金來說,在周末是有收益的,只不過基金的交易時間與股市交易時間一樣,交易日的9:30-11:30,13:00-15:00,在交易日的晚上公布基金的凈值,周末不是交易日,是休市日,因此,債券型基金、貨幣型基金的凈值在周末不更新,導(dǎo)致其收益在周末不顯示。
對于股票型基金來說,其募集的資金主要投資于股票市場,而股票市場在周末是休市不交易的,因此它在周末是沒有收益的。
對于貨幣型基金來說,其募集的資金主要投資于貨幣市場,比如,銀行存款,這些都是每天計息的,因此它在周末是有收益的,同時,貨幣型基金每天都會計算當(dāng)日的收益并進(jìn)行分配和支付,當(dāng)遇到法定節(jié)假日,則會在節(jié)假日結(jié)束后的第二個自然日,披露假期期間的收益,這導(dǎo)致投資者在周末后第一天發(fā)現(xiàn)萬份收益特別高。
對于債券型基金來說,其募集的資金主要投資于債券市場,收益主要來源于凈值變動和債券利息,而債券利息是按照360天來計算的,因此債券型基金在周末是有收益的,周末的收益一般體現(xiàn)在基金份額凈值上。
同時,需要注意的是,投資者購買的債券型基金、貨幣型基金在周五確認(rèn)份額了,在周末才會有收益,如果在周五沒有確認(rèn)份額,則在周末是沒有收益的,比如,周末買入債券型,或者貨幣型基金,其買入單沒有被提交,一般需要等下周一(交易日)才被提交,按照當(dāng)天晚上公布的凈值確認(rèn)份額,確認(rèn)分紅之后就開始計算收益,即在周二(交易日)就開始計算收益。